اقتصاد مالي

ما هو تبييض الأموال

غسيل أموال

يُعرف غسيل الأموال أيضًا  بغسيل الأموال  ، وهو أحد مفاهيم أحد أنواع  الجرائم التي ظهرت نتيجة لتنويع مصادر الأموال غير القانونية ، وتعدد طرق غسيل الأموال. هم مفاهيم تشريعية ومفاهيم قانونية. 

مفهوم غسيل الأموال

المفهوم الشرعي

تم  تقسيم  المفهوم القانوني لجريمة  غسل الأموال إلى مجموعة من الأسباب: 

  • الموضوع:  غسل الأموال هو فن يستخدم جميع الأساليب والأدوات المشروعة والقانونية ، مثل: المؤسسات المالية العالمية ، والبنوك التي تقبل التحويلات والودائع المالية للأموال المحصلة على أساس إجرامي ، من أجل توفير الحماية الكاملة لهذه الأموال.
  • الغرض:  يسعى غسيل الأموال إلى نشر الأموال الملوثة  بالجرائم  ، مثل: تجارة الأسلحة والمخدرات ، والسرقات في العديد من مجالات الاستثمار والأعمال الاقتصادية وأنشطتها محليًا ودوليًا ، مما يساهم في الحصول على المال بصفة قانونية وقانونية. وتساعده على التخلص من مصدره الملوث.
  • الطبيعة:  يعتبر غسل الأموال جريمة قابلة للتداول بين المناطق والدول ، كما يصنف على أنه جريمة تبعية ؛ أي أن هناك جريمة أصلية أصلية لها.

حددت مجموعة من الفقهاء جريمة غسل الأموال ، بما في ذلك: 

  • تعريف رونالد كليفر:  هو استخدام المال بطريقة لإخفاء طبيعة مصدره.
  • تعريف جيمس بيزلي: إنها  مجموعة من الأنشطة غير القانونية التي تسعى إلى إخفاء وإخفاء طبيعة الأموال الناتجة عن ارتكاب جريمة منظمة.

المفهوم التشريعي

ركز المفهوم التشريعي  لغسيل الأموال  على  آراء التشريعات المقارنة في الدول العربية والغربية ، والتعريفات الصادرة عن الاتفاقيات الإقليمية والدولية. فيما يلي بعض مفاهيم جريمة غسل الأموال وفق التشريعات والاتفاقيات: 

  • مفهوم التشريع الفرنسي:  تبرير كاذب بطريقة سهلة للأموال الناتجة عن جنحة أو جناية ، مما يولد فائدة غير مباشرة أو غير مباشرة.
  • مفهوم التشريع المصري:  السلوك الذي ينطوي على حيازة أو اكتساب أو التصرف في أو إدارة أو استبدال أو إيداع أو  استثمار  أو تحويل أو تحويل  الأموال المكتسبة من جريمة  لإخفاء طبيعتها أو مكانها أو مصدرها أو تعطيل القدرة على الوصول إلى الشخص أو الأشخاص الذين ارتكبوا الجريمة التي أدت إلى هذا المال.
  • مفهوم  اتفاقية الأمم المتحدة  :  تمويه الحقيقة حول المال أو حركته أو مصدره أو حقوقه أو ملكيته ، بمعلومات تفيد أن مصدره من جريمة معينة.
  • اتفاقية مجلس أوروبا: وهي  اتفاقية أبرمها المجلس الأوروبي عام 1990 ، حرصت فيها على مكافحة جميع أدوات وأساليب غسيل الأموال ، مع التزام جميع الدول الأعضاء بتجريم غسل الأموال.

تاريخ غسل الأموال

جريمة  غسل الأموال هي  إحدى الجرائم المعروفة منذ العصور القديمة. في عام 1932 م ، تم ارتكاب الجريمة الأولى لغسل الأموال باستخدام أدوات حديثة من قبل مجرم بولندي ، حيث كان يقوم بتصدير أموال غير مشروعة خارج أمريكا ، ثم قام بإيداعها في البنوك السويسرية بالاعتماد على  قروض وهمية   ، وفي عام 1973 م. ظهر مصطلح تبييض الأموال للمرة الأولى في  الولايات المتحدة الأمريكية  عندما ظهرت فضيحة ووترغيت المتعلقة بإعادة انتخاب الرئيس نيكسون. غسيل أموال. 

تشير بعض الآراء إلى أن ظهور جريمة غسل الأموال يرجع إلى شراء مجرم مافيا أمريكي لغسل الملابس ، لأنه مزج السعر النقدي الذي يدفعه العملاء مقابل غسل الأموال بالمال الذي تم الحصول عليه من تجارة المخدرات ، ثم يودع الأموال المختلطة والمغسولة في البنك ، ومن هنا تبلور اسم غسيل الأموال. 

ترى آراء أخرى أن غسيل الأموال ظهر خلال السبعينيات ، عندما   أدركت شرطة  مكافحة المخدرات أن التجار الذين يبيعون المخدرات للعملاء يحصلون على الكثير من العملات المعدنية وفئات العملات الورقية الصغيرة ، ويحرصون على غسل هذه الأموال بالبخار أو المواد الكيميائية لإزالة الملوثات من تجارة المخدرات منهم. قبل إيداعها في البنوك ، وفي الثمانينيات من القرن العشرين الميلادي ، زادت أرباح الشركات غير القانونية التي تم إيداعها في حسابات مصرفية سرية في  سويسرا  . 

عناصر جريمة غسل الأموال

جريمة  غسل الأموال  Rokanan ، هي: 

  • الركيزة المادية:  هي العمود الذي يتم  الاعتداء  فيه على جميع المصالح التي يحميها  القانون ، ويؤدي إلى حدوث جميع الأنشطة التنفيذية  للجريمة  . عدة إجراءات أهمها:
    • إدارة المعاملات المالية التي تستخدم العوائد على الأنشطة غير القانونية.
    • إرسال أو تحويل الأموال الناتجة عن عائدات الأنشطة غير القانونية.
    • مساعدة الأفراد الذين يقومون بأنشطة غير قانونية وحمايتهم من التعرض للأحكام القضائية.
  • الركيزة الأخلاقية: وهي  وجود نية إجرامية في جريمة غسل الأموال ، حيث يكون المجرم على علم بتنفيذها أنشطة مالية غير مشروعة بأموال غير مشروعة ، لكنه حريص على ارتكاب هذه الجريمة وقبول جميع الآثار والنتائج المتعلقة بها. إلى ذلك ، وهذا ما يسمى في قانون العقوبات نظرية الإرادة ونظرية العلم أي مع العلم أن السلوك الناتج عن الجريمة محظور بموجب القانون ، لكن الإرادة مدفوعة لتنفيذ هذا السلوك أثناء قبول نتائجها وتحقيقها.

الآثار الاقتصادية لغسيل الأموال

 يؤدي غسل الأموال إلى  عدم استقرار الوضع الاقتصادي والمالي للبلدان ، ويظهر ذلك في عدة نتائج ، منها: 

  •  تأثر مناخ الاستثمار المحلي والدولي  بانعدام التنافس المتكافئ بين المستثمرين الأجانب والمحليين ، مما أثر  على أسعار الفائدة وأسعار صرف العملات وحركة رأس المال ، الأمر الذي كان له آثار سلبية على طبيعة استقرار الأموال العالمية. السوق ودرجة مصداقية السياسات الاقتصادية.
  • غياب القدرة على اتخاذ قرارات اقتصادية صحيحة ، نتيجة لهذه القرارات التي تستند إلى إحصاءات غير صحيحة حول   معدل  الدخل القومي .
  • الفجوة المتنامية بين الدخل القومي الحقيقي والرسمي ، مما يؤدي إلى تعطيل إعداد خطط التنمية الاجتماعية والاقتصادية ووضعها.
  • التشوهات في طبيعة الاستهلاك والإنفاق مما يؤدي إلى خسارة الأموال التي يتم توفيرها لعملية الاستثمار ، مما يؤدي إلى حرمان الأنشطة الاقتصادية وعمليات الاستثمار النافع.
السابق
برنامج تحويل الفيديو الى mp3 للكمبيوتر عربي 2020 تحويل الفيديو الى صوت
التالي
تحميل جوجل كروم 2020 عربي تحميل متصفح قوقل كروم للكمبيوتر

اترك تعليقاً